Pensando em melhorias na experiência do App, clientes exclusivos com assessor agora podem ver a sua carteira segmentada por classes estratégicas.
Como funciona?
Acesse a home do app e na aba “Minha carteira” você tem a alocação atualizada dos seus investimentos.
Para saber quais ativos compõem cada classe, clique em uma delas ou no gráfico para acessar os detalhes da carteira. Você poderá visualizar nome, valor em Reais, porcentagem de alocação e ainda a separação transacional em Bolsa, Renda Fixa ou Fundo de Investimento.
Como acompanho os detalhes dos meus investimentos?
Caso queira acessar seus investimentos para acompanhar históricos, vender ou resgatar, clique nos botões "Ver mais sobre estes Ativos", localizados abaixo de cada grupo. Você será levado para cada área de acompanhamento, seja em Bolsa, Renda Fixa ou Fundos de Investimentos.
Como posso investir mais?
Para realizar novos investimentos você pode utilizar o atalho ”Invista mais por aqui”, existente em Detalhes da carteira. Por meio dele é possível ir para as vitrines de Bolsa, Renda Fixa e Fundos.
Por que a visão de alocação por classe estratégica é importante?
A maior vantagem é para ter um entendimento melhor de como está a diversificação do seu portfólio. Assim, ter uma análise mais profunda sobre o balanceamento dos seus ativos.
Esse agrupamento de ativos em classes de investimento é uma técnica chamada Assets Allocation, utilizada por grandes players do mercado como uma forma de equilibrar o risco x retorno em carteiras de alto valor patrimonial. Ou seja, maximizando retornos, minimizando riscos.
Entenda o que forma cada classe de ativo
Renda Fixa Pós-Fixada
Investimentos que acompanham a taxa básica de juros. Muito segura, reduz o risco das suas aplicações.
Renda Fixa Inflação
Títulos que protegem seu dinheiro da inflação, buscando ganhos acima dela no longo prazo.
Renda Fixa Prefixada
Com juros fixados na aplicação, busca um rendimento superior ao que o mercado espera da pós-fixada no longo prazo.
Ações
Aplicações que permitem participação nos resultados de empresas. Visam alto retorno no longo prazo, mas com maior risco.
Imobiliários
Ativos em empreendimentos imobiliários cuja rentabilidade se dá principalmente com dividendos e recebíveis. Ideal para quem busca renda passiva.
Internacional
Investimentos atrelados ao mercado estrangeiro, seja na forma de moedas, BDRs, entre outros ativos que acompanham o cenário econômico do exterior.
Multimercados
Diversos tipos de investimentos combinados por especialistas visando melhores retornos nas oscilações do cenário macroeconômico.
Alternativos
Grupo que engloba uma série de ativos e operações que podem trazer grandes retornos, mas possuem maiores riscos.
Criptoativos
Ativos digitais que nasceram para pagamentos sem intermediação de instituições financeiras. Voláteis, necessitam de acompanhamento para aproveitar oportunidades.