Pensando em melhorias na experiência do App, clientes Exclusivos com Assessor agora podem ver a sua carteira segmentada por classes estratégicas. 

 

Como funciona?

Acesse a home do app e na aba “Minha carteira” você tem a alocação atualizada dos seus investimentos.

Para saber quais ativos compõem cada classe, clique em uma delas ou no gráfico para acessar os detalhes da carteira. Você poderá visualizar nome, valor em Reais, porcentagem de alocação e ainda a separação transacional em Bolsa, Renda Fixa ou Fundo de Investimento.

 

Como acompanho os detalhes dos meus investimentos?

Caso queira acessar seus investimentos para acompanhar históricos, vender ou resgatar, clique nos botões "Ver mais sobre estes Ativos", localizados abaixo de cada grupo. Você será levado para cada área de acompanhamento, seja em Bolsa, Renda Fixa ou Fundos de Investimentos.

 

Como posso investir mais?

Para realizar novos investimentos você pode utilizar o atalho ”Invista mais por aqui”, existente em Detalhes da carteira. Por meio dele é possível ir para as vitrines de Bolsa, Renda Fixa e Fundos. 

 

Por que a visão de alocação por classe estratégica é importante?

A maior vantagem é para ter um entendimento melhor de como está a diversificação do seu portfólio. Assim, ter uma análise mais profunda sobre o balanceamento dos seus ativos.

Esse agrupamento de ativos em classes de investimento é uma técnica chamada Assets Allocation, utilizada por grandes players do mercado como uma forma de equilibrar o risco x retorno em carteiras de alto valor patrimonial. Ou seja, maximizando retornos, minimizando riscos.

 

Entenda o que forma cada classe de ativo

DI

Produtos atrelados atrelados à Selic, como Renda Fixa e alguns Fundos de Investimentos.

 Renda Fixa Pre

Produtos com rentabilidade pré-definida. O cliente conhece a taxa na contratação.

 Inflação

Produtos atrelados ao índice de inflação (IPCA), como Renda Fixa e Fundos de Investimentos.

 Crédito Privado

Produtos de Renda Fixa emitidos ou distribuídos por empresas privadas.

 Renda Variável

Produtos nacionais e internacionais negociado na bolsa de valores.

 Multimercado

Produtos influenciados por diferentes tipos de mercados, como Fundos e COE.

 Cambial

Produtos influenciados por moedas estrangeiras, como ETFs e Fundos.

 Fundos Imobiliários

Produtos derivados do mercado imobiliário negociados em bolsa.

 Prev e Alternativos

Produtos previdenciários e demais produtos não categorizados em outras classes, como ouro.