O Open Finance, ou sistema financeiro aberto, propicia o compartilhamento padronizado de dados  e serviços por meio de APIs (Application Programming Interfaces) por parte de instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil. 

No caso de dados pessoais, o cliente pessoa natural ou jurídica é seu titular e decidirá quando e com quem ele deseja compartilhá-los, desde que seja com finalidade ou finalidades específicas e prazos determinados.

O mesmo acontece com os dados de investimentos. O cliente, seja pessoa física ou jurídica, vai determinar quando e com quem vai compartilhar seus dados transacionais de investimentos, incluindo produtos contratados ou distribuídos. É importante lembrar que, durante o período de compartilhamento, dados de novos contratos de investimentos também serão compartilhados.